Dollar Cost Averaging: Wat is DCA?

21 november 2023/inCrypto academy, Investeren in crypto

Actief investeren in crypto en crypto traden kan mentaal veeleisend en tijdrovend zijn. Bovendien heb je niet eens de garantie dat de tijd die je eraan moet besteden tot succes zal leiden. Gelukkig zijn er ook andere passieve manieren van beleggen en handelen zonder dat je er constant mee bezig hoeft te zijn. Een uitstekend voorbeeld hiervan is Dollar Cost Averaging (DCA). Maar, wat is Dollar Cost Averaging en of werkt het? In dit artikel leer je alles over DCA.

Inhoudsopgave

Wat is de Dollar Cost Averaging strategie

Naast onze oplossing voor automatisch handelen, zijn er nog andere strategieën om passief een langetermijnportfolio op te bouwen. Een voorbeeld hiervan is de Dollar Cost Averaging (DCA) strategie. Met een DCA-strategie bouw je posities op door regelmatig een geldbedrag te beleggen, ongeacht de prijs van de asset.

Met DCA koop je dus gedurende periodiek een vast bedrag aan een bepaalde asset, zoals Bitcoin. Het idee achter deze aanpak is om het risico bij het kopen van beleggingen te verminderen door de inkoopprijs van die beleggingen te als een gemiddelde te nemen.

Deze strategie wordt vaak gebruikt door beleggers die zich niet op hun gemak voelen bij het proberen de markt te timen, maar toch willen profiteren van het potentiële voordeel. Het vaste belegde bedrag wordt meestal gelijkmatig verdeeld over een vooraf bepaalde periode, zoals wekelijks of maandelijks. Op deze manier kan een belegger zijn risicoblootstelling minimaliseren door zich geen zorgen te hoeven maken over de perfecte timing van de markt, maar toch profiteren van eventuele winsten.

Hoe werkt DCA

DCA is een beleggingsstrategie waarbij de belegger op gezette tijden een vooraf bepaald bedrag in een specifiek asset kan investeren. Dit helpt om de impact van volatiliteit en marktschommelingen op een belegging te verminderen. Het helpt ook om de kostenbasis te spreiden, waardoor het gemakkelijker wordt om een langetermijnportefeuille op te bouwen.

De meest gebruikelijke vorm van DCA is ‘op tijd gebaseerde’ dollar-cost averaging, waarbij de belegger elke maand of week een vast bedrag belegt. Dit maakt het voor hen gemakkelijker om gedisciplineerd te blijven en je niet te laten beïnvloeden door marktschommelingen. De belegger stelt eenvoudig een terugkerende maandelijkse betaling in, die automatisch wordt geïnvesteerd in de asset naar keuze.

Het idee achter DCA is dat het beleggers in staat stelt om in de loop van de tijd een groter aantal aandelen van een aandeel, ETF of cryptocurrency te verzamelen en te profiteren van de gemiddelde prijs van de aandelen. Deze strategie is vooral handig in periodes van marktvolatiliteit wanneer de prijzen constant fluctueren.

Praktijkvoorbeeld DCA

Stel dat je het gemiddelde van de dollarkosten wilt gebruiken voor een aandeel zoals Apple (AAPL). Je besluit dat je elke maand €100 wilt investeren.

Wanneer de maand begint, kijk je naar de huidige aandelenkoers van AAPL en bepaal je hoeveel aandelen je kunt kopen met je €100. Laten we zeggen dat de prijs €140 is. Je zou dan €100 (je investering) delen door €140 (de prijs per aandeel) en bepalen dat je 0,71 aandelen AAPL kunt kopen met je investering van $ 100.

Elke maand wanneer de periode begint, kijk je opnieuw naar de aandelenkoers van AAPL en bereken je hoeveel aandelen je kunt kopen met €100. Afhankelijk van de koersschommelingen van het aandeel, kan je mogelijk elke maand meer of minder aandelen kopen.

Periodiek beleggen in Bitcoin?

Lees over slim beleggen via smart DCA; een strategie die DCA (periodiek investeren) probeert te verbeteren.

Bekijk hier

Periodiek beleggen in Bitcoin?

Lees over slim beleggen via smart DCA; een strategie die DCA (periodiek investeren) probeert te verbeteren.

Bekijk hier

Waarom zou je Dollar Cost Averaging gebruiken

Dollar Cost Averaging is een investeringsstrategie die gunstig kan zijn voor beleggers die hun risico willen verminderen en zich prettig voelen bij het hebben van een consistent investeringsplan. De DCA-strategie is een manier om te beleggen in de aandelen- of cryptomarkt door regelmatig een vast bedrag te beleggen, ongeacht de huidige koers van aandelen. Met deze methode kunnen beleggers meer aandelen kopen als de aandelenkoersen lager zijn en minder aandelen als ze hoger zijn. Na verloop van tijd kan het helpen om de gemiddelde investeringskosten te verlagen en de volatiliteit te verminderen, aangezien de belegger niet probeert de aandelenmarkt te timen, maar in plaats daarvan op een consistente manier belegt.

Dollar Cost Averaging kan gunstig zijn voor beleggers die niet de tijd of de neiging hebben om de aandelen- of cryptomarkt nauwlettend in de gaten te houden. Het helpt ook om risico’s te spreiden door niet al hun eieren in één mandje te leggen.

Voordelen van Dollar Cost Averaging

Verminderd risico

Door in kleinere stappen te investeren, stelt Dollar Cost Averaging beleggers in staat het risico te verminderen dat gepaard gaat met het in één keer investeren van een forfaitair bedrag in een onzekere markt. Deze manier van beleggen helpt het neerwaartse potentieel te beperken door de investering over een lange periode te spreiden.

Markt timing

Dollar Cost Averaging maakt markttiming minder belangrijk, aangezien de belegger zich ertoe verbindt regelmatig te beleggen, ongeacht de marktomstandigheden.

Eenvoud

Dollar Cost Averaging maakt markttiming minder belangrijk, aangezien de belegger zich ertoe verbindt regelmatig te beleggen, ongeacht de marktomstandigheden.

Discipline

Aangezien dollar cost avering beleggers dwingt om regelmatig te beleggen, helpt het hen om gedisciplineerd te blijven en niet ontmoedigd te raken als de markt een recessie doormaakt. Dit kan helpen om langetermijninvesteringen aan te moedigen in plaats van korte-termijn handel, die een grotere kans op verliezen heeft.

Nadelen van Dollar Cost Averaging

Ondanks de voordelen heeft het berekenen van Dollar Cost Averaging ook enkele nadelen. Het grootste nadeel van de strategie is dat beleggers het risico lopen niet volledig te profiteren van marktstijgingen door periodiek een vast bedrag te beleggen. Dit kan gebeuren wanneer de marktprijzen plotseling stijgen, aangezien slechts een deel van de totale geïnvesteerde bedragen die winsten zal opvangen. Bovendien moeten beleggers die deze strategie gebruiken aandacht besteden aan de timing van hun investeringen. Als de marktomstandigheden verslechteren nadat een investering is gedaan, kunnen beleggers gedwongen worden om door te gaan in verlies. Dit zou kunnen leiden tot verliezen op de lange termijn die het doel van de DCA strategie teniet doen. Ten slotte moeten beleggers zich ervan bewust zijn dat deze strategie geen winst garandeert of beschermt tegen verlies. Daarom moeten beleggers realistische verwachtingen hebben bij het gebruik van deze

Kansen van de DCA strategie

De DCA-strategie biedt verschillende voordelen ten opzichte van traditionele beleggingsstrategieën.

Ten eerste, aangezien de investering over een bepaalde periode wordt gespreid, wordt het risico van elke afzonderlijke aankoop verminderd. Dit maakt het meer geschikt voor mensen die risicomijdend zijn of een beperkt kapitaal hebben om te beleggen.
Daarnaast stelt DCA investeerders in staat te profiteren van markt dips en -fluctuaties, aangezien het periodieke investeringsplan hen in staat stelt meer te kopen wanneer de prijzen lager zijn. Als gevolg hiervan worden de gemiddelde kosten van hun aankoop verlaagd, wat op de lange termijn leidt tot een hoger rendement.
Tot slot kunnen beleggers, door hun beleggingen in de tijd te spreiden, meer controle krijgen over de omvang van hun portefeuille en vlottere overgangen maken tussen aasset klassen.

Meer informatie via een intake?

Plan een vrijblijvende intake met Meyade van 15 minuten en kom meer te weten over de mogelijkheden bij Thriven.

Plan intake

Meer informatie via een intake?

Plan een vrijblijvende intake met Meyade van 15 minuten en kom meer te weten over de mogelijkheden bij Thriven.

Plan intake

Bereken het rendement op Dollar Cost Averaging

Het rendement op een investering met behulp van Dollar Cost Averaging wordt berekend door de aankoopprijs van elk crypto-asset af te trekken van de huidige marktwaarde en vervolgens de totale winst te delen door het totale geïnvesteerde bedrag. Als je bijvoorbeeld €10.000 aan crypto hebt gekocht voor €25 per coin en het is sindsdien gestegen tot €30 per coin, dan word je rendement op de investering als volgt berekend:

Return on Investment = ((€30 * 400) – (€25 * 400)) / (€25 * 400) * 100% = 20%

Als je daarom in een cryptocurrency hebt geïnvesteerd met behulp van Dollar Cost Averaging en de marktwaarde ervan is gestegen sinds je oorspronkelijke aankoop, zou je een rendement op je investering hebben verdiend. Wanneer de marktwaarde van de coin echter was gedaald, dan zou je een verlies op je belegging hebben geleden.

Uitrekenen hoeveel je rendement was met de DCA strategie voor Bitcoin? Probeer de online tool op dcabtc.com

Het moeilijkste van DCA: vergeten of lui zijn

Het moeilijkste aan DCA is eigenlijk eraan vasthouden. Omdat het zo gemakkelijk is om het te vergeten of te lui te zijn, loop je snel het rendement mis. De sleutel tot succes met DCA is het hebben van een plan en het vasthouden aan dat plan, wat er ook gebeurt. Dat betekent tijd vrijmaken in je dag of week, specifiek om te investeren, en andere afleidingen niet in de weg te laten staan. Het betekent ook gedisciplineerd blijven en niet verstrikt raken in pogingen om de markt te timen. Door regelmatig over een lange periode te beleggen, kan je profiteren van de kracht van samengestelde rendementen en je geld harder voor je laten werken.

Geautomatiseerde DCA: Een kans

Geautomatiseerde DCA (Dollar Cost Averaging) is een geweldige kans voor beleggers om te profiteren van de markten. Met geautomatiseerde DCA kan een belegger een regelmatig schema opstellen voor het kopen en verkopen van investeringen om te profiteren van de lange-termijn markttrends zonder zich zorgen te hoeven maken over elke keer handmatig beleggen. Auto DCA is een ideale manier om portefeuilles regelmatig en systematisch te diversifiëren en om risico’s in verband met marktvolatiliteit te verminderen. Geautomatiseerde DCA kan in verschillende strategieën worden gebruikt, zoals het elke keer kopen van dezelfde investering of het opzetten van een “buy on dips”-strategie die het mogelijk maakt om te kopen wanneer de prijzen lager zijn dan normaal.

Dollar Cost Averaging en geautomatiseerde handel

Dollar Cost Averaging en geautomatiseerde handel zijn twee strategieën die beleggers kunnen helpen risico’s te beperken en winst te vergroten. DCA is een beleggingsstrategie waarbij periodiek een vast bedrag in de loop van de tijd wordt belegd, ongeacht de huidige koers van de (crypto) markt. Door regelmatig en consequent kleine bedragen te beleggen in de loop van de tijd, kunnen beleggers hun blootstelling aan de volatiliteit van de aandelenmarkt verminderen. In plaats van €1000 in één keer in één crypto te investeren, kan een belegger bijvoorbeeld gedurende 10 maanden elke maand €100 in datzelfde aandeel investeren. Met deze strategie kan de belegger profiteren van dalende prijzen en haar algehele risico verminderen.

Geautomatiseerde handel is een andere strategie die kan worden gebruikt om beleggen eenvoudiger en efficiënter te maken. Door middel van geautomatiseerde handel kunnen beleggers eenvoudig reguliere transacties plaatsen volgens een vooraf bepaald schema met behulp van computeralgoritmen. Dit type handel kan beleggers helpen hun financiële doelen te bereiken door ervoor te zorgen dat ze geen kansen mislopen.

Combinatie van strategieën

Beide strategieën zijn goed te combineren en de combinatie kan tot betere resultaten leiden. Namelijk, wanneer herhaaldelijk een vast bedrag van een asset zoals Bitcoin wordt gekocht, kan de Bitcoin worden gebruikt om automatisch te handelen. Het doel van het automatisch verhandelen van Bitcoin zou moeten zijn om het aantal Bitcoins te verhogen. Als dit lukt, zou je aankoop via DCA uiteindelijk in waarde stijgen door de toename van de onderliggende waarde.